Aseguranza de casa Stillwater en California
La aseguranza de casa de Stillwater en California se cotiza por un agente independiente nombrado. Ese agente somos nosotros, Insurance City. Stillwater es una aseguradora con la que tenemos nombramiento, y nosotros no somos la compañía. Podemos revisar si usted califica para una póliza admitida. El examen de 2022 del Departamento de Seguros de California a Stillwater Insurance Company dice que, al 31 de diciembre de 2022, la compañía escribía homeowners y dwelling fire, y colocaba más del 90 por ciento de su negocio personal tradicional por medio de agentes independientes. El mismo informe describe una moratoria para homeowners nuevos en California hasta que se aprobaran los filings de tarifa que estaban pendientes. Consumer Watchdog y PR Newswire reportaron el 23 de septiembre de 2025 un acuerdo posterior de 12.4 por ciento, con fecha efectiva del 27 de noviembre de 2025. El Plan FAIR sigue siendo el mercado legal de último recurso.
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Insurance City Agency, LLC, Licencia CA #6003045, atiende en Stockton, 956 W Robinhood Dr, Stockton, CA 95207, y en San José, 25 N 14th St Ste 125, San Jose, CA 95112. Sin cargos de broker en pólizas estándar (oficinas de Stockton y San José). El equipo con licencia suma más de 70 años de experiencia combinada.
¿Quién le cotiza Stillwater si la casa está en California?
Se la cotizamos nosotros. No hay un mostrador de Stillwater al que usted llegue por su cuenta. El informe de examen dice que Stillwater Insurance Company coloca más del 90 por ciento de su negocio personal tradicional a través de más de 3,500 agencias y corredores independientes (Report of Examination al 31 de diciembre de 2022, archivado el 11 de junio de 2024). Insurance City es un agente independiente nombrado. Stillwater es una aseguradora con la que tenemos nombramiento. Nosotros armamos la cotización. La aseguradora decide la suscripción.
¿En cuánto quedó el cambio de tarifa de homeowners de Stillwater?
Quedó en 12.4 por ciento, con fecha efectiva del 27 de noviembre de 2025, en las líneas de homeowners. Stillwater había pedido 27.5 por ciento. Consumer Watchdog y la compañía cerraron esa cifra con el Departamento de Seguros. Consumer Watchdog lo publicó el 23 de septiembre de 2025 y PR Newswire sacó el mismo boletín ese día. Consumer Watchdog calculó la diferencia entre lo pedido y lo acordado en $13 millones, entre más de 73,000 asegurados. Esa cifra es el recuento de ellos sobre el reto de tarifa. No es la prima de su casa.
| Dato | Lo que dice el registro | Fuente |
|---|---|---|
| Línea | Líneas de homeowners | Consumer Watchdog y PR Newswire, 23 de septiembre de 2025 |
| Lo que pidieron | 27.5 por ciento | Las mismas |
| Lo acordado | 12.4 por ciento | Las mismas |
| Fecha efectiva | 27 de noviembre de 2025 | Las mismas |
¿Qué líneas de propiedad describe el examen de Stillwater?
Homeowners, seguro de inquilino y dwelling fire, entre otras líneas personales. El informe dice que al 31 de diciembre de 2022 Stillwater Insurance Company y su subsidiaria Stillwater Property and Casualty Insurance Company se dedicaban sobre todo a líneas personales: homeowners, seguro de inquilino, dwelling fire, auto de pasajeros, umbrella personal, comercial multi-peril pequeño y pólizas de dueño de negocio. Eso describe líneas. No dice que una dirección en particular esté abierta.
El mismo informe dice que la compañía puso una moratoria para escribir homeowners nuevos en California hasta que se aprobaran filings de tarifa pendientes. El acuerdo del 23 de septiembre de 2025 es una decisión de tarifa posterior. El informe no dice que la moratoria haya terminado, y no encontramos un documento posterior del Departamento que lo diga. En septiembre de 2026, el sistema de cotización para agentes de Stillwater aceptó solicitudes de cotización de homeowners nuevos en California por medio de nuestro nombramiento. Cada dirección pasa por suscripción, y algunas se rechazan, por ejemplo por la distancia a la maleza. La cotización es la forma de revisar si usted califica para una póliza admitida.
¿Los filings públicos nombran HO-3, HO-5, DP-3 o condominio para Stillwater?
No. Ni el examen ni el acuerdo de tarifa de 2025 nombran HO-3, HO-5, DP-3 ni una forma de condominio. No agregamos esos nombres como apetito de Stillwater.
La gente igual pregunta qué significan las siglas, así que aquí van como nombres de forma, no como menú de Stillwater. El HO-3 es la forma usual cuando el dueño vive en la casa: peligros abiertos en la vivienda y peligros nombrados en las pertenencias, con las exclusiones de la forma. El HO-5 es una forma de homeowners más amplia, cuando la aseguradora la tiene archivada. El DP-3 es la forma usual de una casa rentada, con pérdida de renta y responsabilidad del local, cosas que la póliza del dueño ocupante no está armada para cargar. La póliza del dueño de un condominio suele ser un HO-6, para lo interior que la póliza maestra de la asociación no cubre. Si alguna de esas formas sale en una cotización de Stillwater, eso lo dice la suscripción, no esta página. Si la casa está rentada, empiece por la guía de aseguranza para casa de renta. Para el casero que ya está en el Plan FAIR, vea salir del Plan FAIR hacia una DP-3 admitida.
¿El Departamento lista a Stillwater para una póliza DIC junto al Plan FAIR?
No en la lista que revisamos. El Departamento publica una lista de aseguradoras que venden una póliza de diferencia en condiciones (DIC) para complementar una póliza del Plan FAIR. La revisamos el 2 de octubre de 2026. Stillwater Insurance Company no aparece. No describimos un apetito DIC que la lista no muestra.
La página de seguro residencial del Departamento describe al Plan FAIR como el asegurador de último recurso, después de buscar en el mercado tradicional. Dice que la póliza del Plan FAIR cubre pérdidas por fuego o rayo, explosión interna y humo, y que se puede agregar cobertura extendida y vandalismo. También dice que el robo y la responsabilidad no vienen en esa póliza básica, y por eso algunos hogares compran un DIC aparte. El Plan FAIR es un mercado legal. No es un castigo. Si quiere ver si hay una sola póliza admitida, podemos revisar si usted califica. El mapa más amplio está en alternativas al Plan FAIR de California.
¿En qué se distingue una póliza admitida de una póliza del Plan FAIR?
Son contratos distintos. Una póliza admitida de homeowners o de dwelling la emite una aseguradora con licencia en California, con los peligros y la responsabilidad que trae la forma. La póliza del Plan FAIR es seguro básico de propiedad, de la asociación que supervisa el Departamento, para cuando el mercado regular no ofreció cobertura. Mucha gente luego compra un DIC para los peligros que la forma del Plan FAIR deja afuera, y eso puede ser dos pólizas. Ningún camino es automático. Podemos revisar si usted califica para una póliza admitida con una aseguradora con la que tenemos nombramiento. Si la respuesta es no, el Plan FAIR sigue disponible.
Bamboo, una agencia gerente (MGA) con la que tenemos nombramiento, solo en papel admitido, está en la página de aseguranza de casa Bamboo. El estudio de crecimiento del Plan FAIR es contexto, no una cotización: estudio de crecimiento del Plan FAIR.
¿Qué nos manda para revisar si califica?
Mande la dirección, si usted vive ahí o la renta, el año de construcción, el techo, y la página de declaraciones que tenga ahora, incluyendo la del Plan FAIR si esa es la póliza vigente. Llame al (209) 670-1556 o use el formulario seguro. Eso lo leemos contra lo que la aseguradora sí cotiza. No le adelantamos el resultado.
Oficinas: Stockton, 956 W Robinhood Dr, y San José, 25 N 14th St Ste 125.
¿Qué preguntan en California antes de cotizar Stillwater?
Estas son las preguntas que salen antes de la cotización. Las respuestas cortas siguen lo que ya está arriba, con la misma fuente.
¿Quién le cotiza la aseguranza de casa de Stillwater en California?
Insurance City. Somos un agente independiente nombrado. Stillwater es una aseguradora con la que tenemos nombramiento. Nosotros no somos Stillwater. Llame al (209) 670-1556.
¿Qué cambio de tarifa de homeowners quedó en el acuerdo de Stillwater?
Consumer Watchdog y PR Newswire reportaron el 23 de septiembre de 2025 que Stillwater y el Departamento de Seguros de California acordaron un aumento de 12.4 por ciento en homeowners, con fecha efectiva del 27 de noviembre de 2025. Stillwater había pedido 27.5 por ciento.
¿El Departamento de Seguros lista a Stillwater como aseguradora DIC junto al Plan FAIR?
No en la lista que revisamos el 2 de octubre de 2026. No describimos un apetito DIC que esa lista no muestra. El Plan FAIR sigue siendo el mercado legal de último recurso.
¿Insurance City puede prometer que la casa va a salir aprobada?
No. La cotización es una revisión de suscripción. Podemos revisar si usted califica para una póliza admitida. La aprobación la decide la aseguradora.
¿Dónde están las oficinas de Insurance City?
Stockton: 956 W Robinhood Dr, Stockton, CA 95207. San José: 25 N 14th St Ste 125, San Jose, CA 95112. Teléfono (209) 670-1556. Licencia CA #6003045.
¿Qué fuentes sostienen lo que dice esta página?
- Consumer Watchdog, acuerdo de tarifa de homeowners de Stillwater, 23 de septiembre de 2025 (página actualizada el 25 de febrero de 2026; revisada el 2 de octubre de 2026)
- PR Newswire, el mismo acuerdo, 23 de septiembre de 2025
- Departamento de Seguros de California, Report of Examination de Stillwater Insurance Company al 31 de diciembre de 2022, archivado el 11 de junio de 2024
- Departamento de Seguros de California, lista de aseguradoras que venden pólizas DIC (revisada el 2 de octubre de 2026; Stillwater no aparece)
- Departamento de Seguros de California, seguro residencial y el Plan FAIR (revisada el 2 de octubre de 2026)
Insurance City Agency, LLC — Oficina de Stockton: 956 W Robinhood Dr, Stockton, CA 95207 — Oficina de San José: 25 N 14th St Ste 125, San Jose, CA 95112 — (209) 670-1556. Licencia CA #6003045. Revisado por Santo Militello, agente de seguros con licencia de California (Licencia #1737723) y propietario de Via Rapida Services. Nuestro equipo con licencia suma más de 70 años de experiencia combinada en seguros. Sin cargos de broker en pólizas estándar (oficinas de Stockton y San José). Última revisión: 2026-10-02.
